Se ha publicado el Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre, que modifica once reales decretos del sector financiero. Su núcleo es la reforma del Reglamento de PBC/FT (Real Decreto 304/2014), que se adapta a los estándares del GAFI de cara a la evaluación mutua de España y transpone parcialmente la Directiva (UE) 2024/1640. Introduce además ajustes en materia de transparencia, infraestructuras de mercado y supervisión financiera.

Para las SGIIC y EGFP destacan la incorporación expresa de las sanciones y contramedidas financieras internacionales a las políticas y al manual de prevención; unas fuentes mínimas para el análisis de riesgo, entre ellas los análisis nacional y supranacional de riesgos; cambios en la identificación no presencial y en el uso del DNI digital; la designación del representante ante el SEPBLAC mediante declaración responsable; y nuevas obligaciones de información. El Real Decreto entró en vigor el 28 de octubre de 2026, con un régimen de aplicación posterior para el DNI digital.

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