El Ministerio de Economía ha sometido a audiencia pública el Anteproyecto de Ley de medidas integrales en materia de prevención del blanqueo de capitales que adapta la normativa española al paquete europeo de 2024 y a las últimas recomendaciones del GAFI. El texto prevé una nueva ley que derogaría la Ley 10/2010 y parte de su desarrollo reglamentario.
Entre sus principales novedades, se destaca (i) la creación de la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (ANIFI) como autoridad administrativa independiente con funciones de unidad de inteligencia financiera y supervisor único; (ii) la incorporación de una regulación más detallada del Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR), con una tasa por el acceso de sujetos obligados y terceros con interés legítimo; y (iii) la revisión del régimen de infracciones y sanciones, con un incremento de las sanciones máximas para infracciones graves y muy graves y nuevas medidas, como la restricción de la actividad o la exigencia de cambios en la estructura de gobernanza.
INVERCO ha trasladado las siguientes propuestas prioritarias para una regulación proporcionada y adaptada al sector de IIC y Pensiones:
- Suprimir la tasa de la ANIFI prevista para los sujetos obligados, incluidas las SGIIC y las EGFP. Subsidiariamente, se propone un modelo de financiación mixta.
- Permitir que el intermediario sea considerado cliente cuando la Gestora no comercialice directamente, a efectos de aplicar las obligaciones de diligencia debida.
- Considerar todos los Planes de Pensiones de bajo riesgo, a efectos de aplicar medidas simplificadas de diligencia debida.
Para más detalle, puede acceder a la comunicación completa a través del enlace directo al área privada de nuestro gestor documental[1].
[1] Si tu entidad está asociada a INVERCO y tienes alguna incidencia de acceso, puedes contactar con nosotros escribiendo a documentacion@inverco.es.